关于印发《中国进出口银行人民币信贷资金调拨管理暂行办法》的通知

中国进出口银行关于印发《中国进出口银行人民币信贷资金调拨管理暂行办法》的通知 　　1999年4月26日　进出银计发[1999]第61号 　　各部、室： 　　现将《中国进出口银行人民币信贷资金调拨管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行。 　　中国进出口银行人民币信贷资金调拨管理暂行办法 　　第一条　为加强本行人民币信贷资金的管理，保证信贷资金安全、高效地收付，提高资金使用效益，特制定本办法。 　　第二条　本行人民币信贷资金实行集中统一管理。综合计划部为行内信贷资金的管理部门，负责人民币信贷资金的筹集、管理和运作。 　　第三条　纳入本办法调拨范围的信贷资金包括，除行政经费和购置固定资产等以外的其他各项人民币资金。我行的人民币资金使用顺序为：清偿所欠债务，包括归还人民银行的再贷款、金融债券还本付息；信贷放款；资金运作。 　　第四条　资金账户安排。本行开户银行是：中国人民银行总行、中国银行总行和中国工商银行总行。根据我行业务发展的实际需要，经主管行长和行长批准，也可在其他国有独资商业银行总行开立账户。 　　第五条　民币信贷资金支付、划转实行严格的授权管理。我行各账户资金由综合计划部根据业务需要负责调拨。开户行之间的资金调拨由综合计划部填制"人民币资金调拨单"（附件一），会签财会部后办理；确因业务需要，信贷资金需调出开户行之外时，由综合计划部填制"人民币资金调拨单"，会签财会部，报主管综合计划和财会工作的行领导批准后办理。信贷资金存放开户行之外时，必须约定期限，到期由综合计划部通知收回。 　　"人民币资金调拨单"一式三联，第一联交财会部记账，第二联交营业部门据以划拨资金，第三联留存综合计划部。 　　第六条　信贷资金运用部门应于每周末和月末编制提供下周和下月的"人民币信贷资金计划表"（附件二），每季度末编制提供下季度人民币信贷资金预测计划。临时性单笔用款2亿元以上（含2亿元），应提前二个工作日，将"人民币信贷资金计划表"送交综合计划部，综合计划部据此安排资金。 　　贷款放出后，信贷一部应于用款当日将用款审批单送综合计划部一份，据此制作资金预付回流表，以保证对信贷资金的动态管理。 　　第七条　援外优惠贷款发生资金支付时，由用款部门填制"人民币信贷资金领用单"（附件三），经本部门及综合计划部总经理双签后，交财会部付款。"人民币信贷资金领用单"一式三联，第一联送财会部据以支付，第二联退用款部门备案，第三联留综合计划部。 　　第八条　有关部门在办理人民币资金划转时，经办人员应严格按照经审批的付款单位、金额、用途等内容办理资金调拨手续。 　　第九条　综合计划部资金运作和管理"前后台"分开。后台负责轧计头寸，按资金使用顺序安排资金，提出每一时期盈余资金的摆布要求，前台据此合理运作资金。 　　第十条　综合计划部要建立严格的台账和对账制度，每笔资金的收付要建立台账并及时对账，确保收付安全。 　　第十一条　在确保放款、归还人民银行再贷款及金融债券本息，并留足备付金的前提下，根据有关规定，在履行规定的手续后，进行人民币资金运作。" 　　第十二条　财会部每日11时前向综合计划部提供上一日人民币资金日（月）计表和银行账户余额表。各项人民币资金支出接受财会部监督。 　　第十三条　本办法自批准之日起实施，原《中国进出口银行人民币信贷资金调拨和账户管理暂行办法》同时废止。本办法由综合计划部负责解释。 　　附件一：人民币资金调拨单 　　编号： 　　调出行账号 　　调入行账号 　　大写金额(万元) 　　小写金额(万元) 　　起息日 　　调拨简要说明 　　综合计划部意见 财会部意见 　　经办　　　　处长总经理 经办　　　处长总经理 　　行领导审批意见 　　注：调出开户行之外时，需经主管综合计划和财会工作的行领导双签。 　　此单一式三联，第一联送会计部门，第二联送营业部门，第三联留存综合计划部。 　　附件二：人民币信贷资金计划表 　　填表单位：　　　　　　　　　　　　　　单位：亿元 　　时间　 　计划放款数　 　计划回数　 　净增余额数　 　　 　　 　　 　　 　　 　　 　　 　　　　 　　 　　 　　 　　 　　负责人：　　　　　　　　　　　　　　　　填表人： 　　备注：1.填写报周、月、季度计划时，请详细注明时间。 　　2.临时性单笔用款2亿元以上，只需填报用款时间、金额。 　　附件三：人民币信贷资金领用单 　　编号： 　　部门　　　　　　　　　　　　金额 　　项目及合同号 　　收款单位 　　汇入银行　　　　　　　　　　汇入账号 　　起息日　　　　　　　　　　　支付方式 　　备注 　　用款部门意见 综合计划部意见 　　经办　　　处长　　　　总经理 签收人总经理 　　注：请提前两个工作日将此单送综合计划部资金处。 　　此单一式三联，第一联送会计部门，第二联退用款部门，第三联留存综合计划部。