关于调整内部资金利率的通知

中国建设银行关于调整内部资金利率的通知 　　1998年7月15日　　建总函[1998]362号 　　建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行，第一营业部、第二营业部： 　　根据目前全行资金运营状况及对未来资金形势的分析判断，参照中国人民银行7月1日起降低存贷款利率、准备金存款和再贷款利率的情况，在确保全行资金集中统一调度、继续保护各行筹资和上存积极性的前提下，进一步促进和加快贷款投放，支持我国宏观调控目标的顺利实现，总行经研究决定对内部资金利率进行相应下调。现将有关事项通知如下： 　　一、降低调节基金和长期借款利率，由原来的6.96%下调为5.67%，下调幅度为1.29个百分点。 　　二、下调法定准备金和专项准备金存款利率，由原来的5.22%下调为3.51%，下调幅度为1.71个百分点。 　　三、降低上存资金利率。活期上存资金利率由5.40%下调为3.87%，下调幅度为1.53个百分点；6个月上存资金利率由7.02%下调为6.03%，下调幅度为0.99个百分点；1年上存资金利率由7.47%下调为6.48%，下调幅度为0.99个百分点。 　　四、降低周转借款利率并取消3天以内期限档次。周转借款利率由7.56%下调为6.48%，下调幅度为1.08个百分点。 　　五、有关计罚息规定：对各类资金按季结息时均采用分段计息的办法。同时： 　　(1)由于6月1日起取消了3个月期上存资金期限档次，但是文件下发较晚，因此从7月1日起正式执行。7月1日以前存入的3个月期上存资金执行调整后的6个月期上存资金利率，原约定期限不变。 　　(2)调拨资金占用按活期上存资金利率计息，超占总行资金按日万分之三罚息。 　　(3)活期上存户透支在3天以内的在周转借款利率6.48%的基础上上浮0.36个百分点罚息；透支在3天以上的按日万分之三罚息。